Versicherungen, Geldanlage und Baufinanzierung in Dortmund und NRW
Ich berate Privatpersonen ebenso wie Selbstständige und Unternehmen. Im Folgenden finden Sie die komplette Übersicht meiner Leistungen – von der privaten Absicherung bis zur Betreuung von Gewerbekunden.
Womit ich mich beschäftige
Jeder Bereich ist kein isoliertes Produkt, sondern Teil Ihres gesamten finanziellen Bildes. Sprechen Sie mich an, um zu klären, welche Punkte für Ihre Situation relevant sind.
Versicherungen für Privatkunden
Auswahl und Betreuung von Personen- und Sachversicherungen, inklusive Analyse bereits bestehender Verträge – Beitrag, Leistungsumfang, Selbstbeteiligung, Risiken sowie doppelte oder überflüssige Absicherungen.
- Privathaftpflichtversicherung
- Hausratversicherung
- Glasversicherung
- Unfallversicherung
- Rechtsschutzversicherung
- Wohngebäudeversicherung
- Tierhalterhaftpflicht und weitere private Absicherungen
Kfz-Versicherung
Tarifvergleich bei Kauf oder Wechsel des Fahrzeugs, Begleitung beim Versicherungswechsel sowie Betreuung gewerblicher Fuhrparks – etwa für Transport- und Kurierunternehmen.
- Kfz-Haftpflichtversicherung
- Teilkasko und Vollkasko
- eVB-Nummer
- Mehrfahrzeugversicherung
- Gewerbliche Fuhrparks
- Flottenlösungen für Unternehmen
Krankenversicherung
Auswahl einer privaten Krankenversicherung und Begleitung beim Wechsel zwischen den Systemen.
- Private Krankenversicherung (PKV)
- Analyse des Wechsels GKV → PKV
- Krankentagegeld
- Zahnzusatzversicherung
- Lösungen für Kinder und Familien
- Analyse und Optimierung bestehender Krankenversicherungen
Altersvorsorge
Ziel ist nicht ein einzelnes Produkt, sondern ein langfristiges System zur finanziellen Absicherung.
- Private Altersvorsorge
- Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
- Berufsunfähigkeitsversicherung
- Absicherung von Arbeitskraft und Einkommen
- Vorsorge für die Familie
- Aufbau von zusätzlichem Kapital für den Ruhestand
Vermögensaufbau
Beratung zum langfristigen Vermögensaufbau und zur Struktur Ihrer persönlichen Finanzen.
- Regelmäßiges Sparen
- Langfristiger Kapitalaufbau
- Anlage- und Vorsorgekonzepte im Rahmen der vorhandenen Erlaubnis
- Finanzplanung für die Familie
- Sparpläne für Kinder
- Analyse bestehender Finanzverträge
Bausparen und Baufinanzierung
Vorbereitung auf den Immobilienkauf und Aufbau der künftigen Finanzierungsstruktur.
- Bausparverträge
- Analyse der finanziellen Situation und Finanzierungsmöglichkeiten
- Eigenkapital-Strategie
- Struktur der künftigen Immobilienfinanzierung
- Begleitung in der Vorbereitungsphase des Kaufs
Immobilien
Im Rahmen der Erlaubnis nach §34c GewO.
- Vermittlung von Immobilien
- Wohnimmobilien
- Grundstücke
- Gewerbeimmobilien
Gewerbeversicherung für Selbstständige
Ein eigener Leistungsbereich für Selbstständige, Gewerbekunden und Unternehmen. Ich analysiere bestehende Firmenverträge umfassend und bündle das Versicherungskonzept an einer Stelle.
- Betriebshaftpflichtversicherung
- Firmen-Rechtsschutz
- Inhaltsversicherung und Gebäudeversicherung
- Absicherung gewerblicher Risiken
- Kfz-Flotten / Fuhrpark, Dienstwagen
- Lösungen für Pflegeunternehmen sowie Transport- und Kurierbetriebe
- Hausmeisterservice, Kfz-Gewerbe und weitere KMU
Strom und Gas
Auswahl und Abschluss von Strom- und Gasverträgen für Privatkunden und Unternehmen.
- Stromverträge und Gasverträge
- Tarifvergleich mit Alternativangeboten
- Anbieterwechsel, Vertragsabschluss beim Umzug
- Tarifauswahl nach tatsächlichem Verbrauch
- Strom & Gas für Gewerbekunden
Finanzoptimierung
Beratung heißt bei mir nicht, eine Versicherung zu verkaufen. Ich analysiere die Gesamtsituation und entwickle daraus ein individuelles Konzept.
- Welche Verträge bereits bestehen
- Was tatsächlich gezahlt wird und welche Risiken wirklich abgedeckt sind
- Wo es Lücken oder Doppelungen gibt
- Welche Verträge optimiert werden können
- Welche finanziellen Ziele Familie oder Unternehmen verfolgen
Betreuung nach Vertragsabschluss
Meine Arbeit endet nicht mit der Unterschrift. Im Schadenfall helfe ich bei der korrekten Aufbereitung der Unterlagen und begleite die Kommunikation mit der Versicherung.
- Änderung von Daten oder Fahrzeugen
- Vertragsänderungen, Kündigung, Schadenmeldung
- Kommunikation mit der Versicherungsgesellschaft
- Unterlagen und Leistungsabwicklung
- Erläuterung von Schreiben der Versicherung
- Optimierung bestehender Verträge
Noch Fragen?
Ich habe Antworten auf die häufigsten Fragen zu Versicherungen, Krediten, Geldanlage und der Zusammenarbeit mit mir zusammengestellt – falls einer der oben genannten Punkte noch Klärung braucht.
Alle Fragen und Antworten
Mein Ansatz
Statt ein einzelnes Produkt zu verkaufen, setze ich auf ganzheitliche Finanzberatung. Zuerst wird die Situation des Kunden analysiert: Familie, Einkommen, Verpflichtungen, bestehende Verträge, Vermögen, Fahrzeug, Pläne und finanzielle Ziele. Darauf aufbauend entsteht ein individuelles Finanz- und Versicherungskonzept.
Besonderen Wert lege ich auf langfristige Betreuung: Der Kunde soll verstehen, was er abschließt, wofür es gebraucht wird und an wen er sich wenden kann, wenn sich seine Lebens- oder Finanzsituation ändert. Ich berate sowohl deutschsprachige als auch russischsprachige Kunden in Deutschland.
Lassen Sie uns Ihre Situation besprechen – unverbindlich
30 Minuten, kostenlos. Auf Deutsch oder Russisch, ganz wie Sie möchten.